Phân bổ tài sản là gì? sắp xếp tài sản được xem là quyết định tối quan trọng mà bạn phải cần làm trong suốt quá trình đầu tư. Vậy phân bố tài sản là gì? Qua bài viết dưới đây sẽ bổ sung thêm nhiều nội dung hơn đến các bạn đọc, cùng xem xét thêm nhé!
Phân bổ tài sản là gì?
Phân bổ tài sản trong tiếng Anh là Asset Allocation.
Phân bổ tài sản là một chiến lược đầu tư nhằm cân bằng mối nguy hại và lợi nhuận bằng việc phân bổ tài sản của danh mục đầu tư theo mục đích, khả năng chấp nhận nguy cơ và chân trời đầu tư của một cá nhân.
Ba lớp tài sản chủ đạo là cổ phiếu thường, chứng khoán có thu nhập cố định, tiền và các khoản tương tự tiền, có mức mối nguy hại và lợi nhuận không giống nhau, vì thế mỗi lớp tài sản có bí quyết thức công việc khác nhau theo thời gian.
Xem thêm Chi tiết các khóa học kinh doanh 4.0 trên Facebook của ATPSOFTWARE
Tầm đặc biệt của phân bố tài sản
Hiện tại vẫn chưa có phương pháp tổng quát nào có thể đưa rõ ra tỉ trọng phân bổ tài sản phù hợp cho các bạn đầu tư.
Tuy vậy, việc chọn lựa bí quyết sắp xếp tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, tiền và các khoản tương tự tiền) là yếu tố quyết định chính cho kết quả đầu tư của bạn.
So với quyết định hình thức sắp xếp tài sản, việc xác định chứng khoán riêng lẻ để đầu tư chỉ là thứ yếu.
Các nhà đầu tư có mục tiêu đầu tư không giống nhau xây dựng bí quyết thức sắp xếp tài sản khác nhau.
Các cách bố trí tài sản
Kế hoạch sắp xếp cố định
Đây là một phương pháp cực kì truyền thống và trọng điểm phụ thuộc vào yếu tố trước tiên – mức độ chịu đựng nguy cơ và trước tiên bạn phải cần xác định được mức độ chịu mối nguy hại, có nghĩa là cấp độ để bạn chuẩn bị và sẵn sàng đánh đổi lỗ lãi của khoản đầu tư, chỉ trừ phi cấp độ chịu nguy cơ của bạn điều chỉnh, nếu không thường thường chiến lược sắp đặt này có thể được giữ nguyên với 70% cổ phiếu và 30% trái phiếu.
Ích lợi của chiến lược này là làm cho việc đầu tư trở nên phù hợp hơn với mức độ chịu rủi ro mà bạn vẽ ra cũng như giúp nhà đầu tư nhìn nhận rõ hơn về cả mức độ sinh lời và rủi ro của khoản đầu tư tuy nhiên, điểm bất lợi của chiến lược này là mức độ chịu rủi ro của đa phần các người đầu tư sẽ điều chỉnh tùy thuộc theo trường hợp. Khi thị trường đang phát triển nhanh, nhiều người đầu tư sẽ trở nên “hiếu chiến” hơn, còn khi thị trường đang gặp phải khó khăn thì họ lại có xu thế thận trọng và rụt rè hơn trong việc ra quyết định.
Chiến lược “Lý thuyết ngày sinh”
Kế hoạch đầu tư này dựa trên một lý thuyết mang tên Lý thuyết ngày sinh và theo đó, càng lên cao tuổi thì con người càng có khả năng thận trọng trong đầu tư với cách hay được dùng trong chiến lược này là: % đầu tư vào cổ phiếu = 110 – số tuổi. Ví dụ, khi đang ở độ tuổi 30, bạn nên dành khoảng 80% danh mục đầu tư của mình cho cổ phiếu; còn khi đã chạm “ngũ tuần” thì bạn chỉ có thể dành khoảng 60% cho cổ phiếu mà thôi.
Tuy vậy, kế hoạch này cũng vấp phải một vài tranh cãi từ các người đầu tư, đặc biệt là những người có thể chịu mối nguy hại cao vì khi đó họ sẽ không mơ ước việc đầu tư của mình trở nên “bảo thủ” hơn qua mỗi năm. Họ cũng cho rằng khi đã đầu tư lâu năm, vì “gừng càng già càng cay” có thể nhà đầu tư sẽ có nhiều trải nghiệm hơn để thực thi những kế hoạch “mạnh dạn” thay vì ngày càng càng trở thành dè dặt.
Kế hoạch đầu tư trong một khoảng thời gian cố định
Chiến lược bố trí tài sản truyền thống thường không sản sinh ra nhiều lợi nhuận cho những nhân viên mới bắt đầu và đòi hỏi một khoảng thời gian tương đối dài để những danh mục nhỏ có thể sinh lời và nó cũng tạo ra một loại nguy cơ mang tên “rủi ro thập kỉ trước” bởi vì 80% lợi nhuận mà khoản đầu tư của bạn đem tới sẽ đến sau khoảng từ 10 – 20 năm.
Chiến lược đầu tư trong một khoảng thời gian cố định sẽ giúp bạn giảm nhẹ được loại nguy cơ này thông qua việc đa dạng hóa danh mục của bạn theo thời gian và bạn cần phải tạo một danh mục đầu tư gồm ít nhất 50% là các khoản vay sau đấy, đầu tư tất cả danh mục vào cổ phiếu.
Chiến lược Rempel Maximum
Chiến lược này thường được áp dụng đối với những người muốn đi vay vốn để đầu tư dài hạn. Việc vay vốn để đầu tư có khả năng làm nâng cao cả lợi nhuận lẫn thiệt hại, tuy vậy bạn sẽ giảm nhẹ được mối nguy hại một bí quyết đáng kể nếu như thực hiện đầu tư trong lâu dài.
Phân bổ tài sản là gì? đây là kế hoạch đầu tư được phát triển từ kế hoạch đầu tư cổ phiếu trong dài hạn. Có một thực tế cho thấy rằng trong số 400 người giàu nhất trên toàn cầu (theo tạp chí Forbes) thì có đến 87% thực hiện chiến lược đòn cân nợ – sử dụng tiền của người đối diện để đầu tư vào hoạt động bán hàng của mình hoặc vào thị trường cổ phiếu.
Lựa chọn thời gian đầu tư
Với tư cách là một nhà đầu tư bạn cần tạo ra một chiến lược sắp đặt tài sản phù hợp với mục đích tài chủ đạo của mình. Để làm điều này, cần bắt đầu với thời gian đầu tư dự định. Thời gian đầu tư càng dài thì càng có những năng lực chấp thuận mối nguy hại.
Cụ thể:
Nếu bạn có nhiều thời gian để đầu tư và mong muốn tìm kiếm những tiềm lực cao thì có thể xác định bố trí phần đông tài sản của mình vào cổ phiếu. Ngược lại, nếu như bạn ưa thích những khoản đầu tư ngắn hạn hoặc ít biến động hơn thì có thể tập trung hơn vào trái phiếu.
Xác định quỹ đầu tư
Xác định quỹ đầu tư
Phân bổ tài sản là gì? Quỹ mở có khả năng phục vụ mong muốn đa dạng của người đầu tư. Ví dụ với quỹ mở iFund được thiết kể bởi Techcom Securities (TCBS) đem lại cho người tiêu dùng nhiều sự xác định hợp lý với nhiều mức độ và mục tiêu đầu tư không giống nhau.
Quỹ mở iFund gồm có các mặt hàng đầu tư vào các group tài sản riêng:
Quỹ trái phiếu Techcom (TCBF) đầu tư trọng tâm vào các trái phiếu có xếp hạng tín dụng tốt, tạo nguồn thu nhập ổn định và bảo toàn vốn gốc
Quỹ cổ phiếu Techcom Top 30 (TCEF) với danh mục đầu tư gồm có cổ phiếu của những công ty hàng đầu nằm trong top 30 tại nước ta (VN30), giúp nhà đầu tư tăng cường thu nhập và làm giảm rủi ro
Qua bài viết trên đây Kienthucmmo.vn đã cung cấp các tất cả thông tin phân bổ tài sản là gì? Tầm đặc biệt của phân bố tài sản. Hy vọng với những nội dung trên của bài đăng sẽ có nội dung hữu ích với các bạn đọc. Cảm ơn các bạn đã dành ra thời gian để coi qua bài đăng này nhé!
Mỹ Phượng – Tổng Hợp
Tham khảo ( investing.vn, kinhtevimo.vn, ifund.com.vn, … )
